カテゴリー: 投資信託

グローバル・アロケーションファンドから配当。

毎月分配型投資信託のグローバル・アロケーションファンドから配当金を受け取りました。

18700円

今月も全額特別分配金です。元本を少しずつ取り崩して受け取っている形ですね。今年の2月までは分配金は23700円でしたが、3月から18700円に減額になりました。
ふと「このままでは元本がなくなるのでは?」という懸念が浮かびました。1月18700円元本を減らし続けると(そのうちまた減額されるでしょうが)、1年で224,400円減らすことになります。現在の評価額が1,459,260円(購入金額は2,220,200円でした。手数料別かな?)ですので…10年ちょっとで元本がなくなってしまう計算です。
いや、そんなわけはありませんね。この投資信託は2023年1月で召還です。あと5年4か月くらいかな…でおしまいです。差し引きどのくらいのマイナスで終われるのかなあ。
証券会社のHPを見ると購入価格から評価額を差し引いた評価損益は「-740,960円」という表記と、「-249,920」という表記とあります。この-249,920円が、評価損のマイナスと分配金受取額との合算であると考えられます。さあ、2023年1月までにこの評価損がどこまで膨らむか…勉強代です、これも。減ることは考えていません、少なくとも今年は一度も普通分配金を支給できていない…ということは全然利益を上げられていないということかと思いますので。

こういう投信はすでに担当者もいないということなんでしょうか? 運用はしていないんですよね、きっと。このグローバル・アロケーションファンドをはじめとした元本切り崩し型ファンドには担当者もおらず、毎月特別分配金を支払っていく事務作業のみが存在しているということなのでしょうね。
この商品の運用元であるアセットOneの商品は勧められても買わない、でいいかな…なんて思っています。ちなみにアセットOneは旧DIAMアセットマネジメント、旧みずほ投信投資顧問、旧新光投信が合併してできた会社のようですね。…って、たわらノーロード出してる会社じゃん! 積み立てしてるわ!
いろいろ勉強しないといかんですね。

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