カテゴリー: 投資信託

投信を買え。

勤め人の知人Aさんから「お金貯めたいんだけどアドバイスしてほしい」と言われました。聞くと、以前株を買って塩漬けにしているが、基本的に知識は全くないとのこと。
まずは今口座のあるO証券ではなくネット証券に口座を開設してもらい、SBI証券に申し込みをしていただきました。マイナンバーカードを用意して…口座は特定で源泉あり…と、自分も詳しくないのにアドバイスしつつ。
さて商品は何をということになったのですが予算は「月に5万円」とのこと。目的は特になく「銀行口座に入れておくといつの間にか使っちゃうから」とのことです。では投信の積み立てをやりましょうということになりました。
いい投信はたくさんあると思いますが、とりあえず「eMAXIS Slimか、たわらノーロード」で「先進国株式か新興国株式」を積み立てましょうとアドバイス。この辺は異論反論いろいろおありの方はたくさんいると思いますが、2〜3本の投信積み立てならこの辺から始めるのがいいと考えました。銘柄を増やしたいなら「ひふみプラス」、流行りのロボアドバイザーをやってみたいなら「ウェルスナビかTHEO」をと。
この辺の積み立てで、年間平均3〜5%のリターンが得られると、月5万円の投資で10年で…えーと、どのくらいだ? まあ、そこそこの金額になるはずです。

Aさんの投資行動を見守りたいと思います。

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