FXは1月から普通に売買をしていたら3月までに、200万の資金が150万を切ったため「これはまずい」と方法を切り替えて、売買を減らしてスワップを受け取ることにしました。
これはしばらく順調に推移したのですが、秋に高金利通貨が揃って大きく下落し、危機に陥りました。現在ではなんとか安定を取り戻しているものの、黙って待っていればスワップを得られるといった簡単なものでもないことを知りました。下のグラフにある大きな凹みではっきり表されてますね。見事に二つ凹んでます。
結果としては2,088,857円の資金を2,333,080円にしました。+11.6%のパフォーマンスは当初の目標を大きく下回りましたが、この手法は2018年も継続しよう思います。
アメリカのプロレス団体、WWEから配当をいただきました。
1株0.12ドル。50株保有していますので税引き後円換算484円受け取りました。
WWEの現在価格は30.34ドル。取得価格は21.1ドルですので配当率は0.57%、年4回配当として2.28%という計算でしょうか。
この半年で株価が1.5倍近くに高騰しましたが、残念ながら趣味で買った銘柄でわずかしか保有していません。最近のニュースと言えば、Facebookの映像事業にコンテンツを提供することが発表になったくらいなので、これが株価を押し上げる要因だったのかと思われます。
増配銘柄ではないので、買い増しについてはあまり考えていませんが、プロレスファンとして保有は続けようと思っています。
本日の総資産10419（前日比-72）。
※2017年1月1日を10000として。
不勉強が祟ったというか、投資信託と同じつもりでいたのが間違いで、債券の売買の際の手数料（名目は知りませんが）は往復でかかってしまいました。「え？」となりましたが、確認しなかった自分が悪いです。つまり、最初に債券を購入した際に3%、それを売って3%、さらに買って3%と、今年すでに9%の手数料を払っている計算になります。年利4〜5%の債券を買って、これで利益を作れるわけがありませんね。債券価格の上昇云々を超えて、今現在の評価額は年初に口座に入金した金額を下回りました。
それでも結果、新たに買った商品が来年以降利益をもたらしてくれればいいのですが、今年1年の資金が無為になったかと思うと少々ショックです。まー、恨むのも筋違いでしょうが、対面証券会社の営業マンの言いなりになってはいけないということなんでしょうね。よい勉強になりました。
株式、投信は堅調でした。FXもランドの上げは意外でしたが、ほかは動きも小さいです。
これで年間5%の夢はなかなか難しくなりましたが、来年こそ、総資産を年に5%ずつ増やすのをノルマにがんばりたいと思います…今年まだ終わってないけど。
アルトリアは今年の7月末くらいに75ドルくらいの株価が60ドルまで垂直落下しました。アメリカにおいてたばこ規制が強まるとの報道がきっかけだったかと思いますが、「なんでそんなに下げるわけ？」という下げ方だったかと思います。
二度ナンピンし、平均買値を69.83ドルまで下げました（大した枚数持っているわけではないです。150枚）。「まあ、高配当銘柄だから含み損持っていてもなんとかなるよ」と思っていたら昨日気がつきました。あれ？ 70ドル回復してる！
あれれれ？ いつの間にか含み損がなくなっていました。いつの間に！？
アメリカ株については、自分は明確なルールをまだ持ち合わせていないのですが、「増配銘柄」であることと「高配当銘柄」であることのバランスの中で「今後も強い企業であることと」と漠然と考えています。今後の企業が強く継続されていくかはわからないだろう？ と言われそうですが、自分の中で思えるということです。自分が持っている中で「煙草」という産業についてだけは「衰退産業かな…」と思っているのだけですが、きっとまだしばらくは大丈夫でしょう…自分が生きている間くらいは。
本日の総資産。
10401（前日比+6）。
※2017年1月1日を10000とした数値。
FXがちょっと落ち着いた？ 気はしますが、まだ全然予断を許さないのでじーっとしている感じです。ここ数日で考えると「豪ドル弱いなー」でしょうか。トルコリラは政治判断待ち、ランドは格下げを受けたけど織り込み済みだった様子です。ただ、今回はS&Pの格下げでしたが、次はムーディーズも格下げは確実とのことで、しかもその場合ファンドが機械的に売るため確実に下げるとの言い方がされているので気分的にはまだ下落途中です。
米国株はファイア・アイがどうにかならないかと祈るばかりです。
国内株は、やはり任天堂も一気に50,000円！ とはいかないようですね。そりゃそーか。
「総資産」を見ると、11月10日以来の10400台回復でした。仕組み債の利金が入ったことと、投資信託が少し回復したことが要因です。
リラもランドも下げっぱなしで明るい展望はないのですが、耐えてます。
耐えることが正しいかどうかはわからないのですが、今年は検証します。現在のところ含み損が30万円近くですね。スポットだけ見たら63万円以上の含み損です。
ここまで下げ続けるとなかなか買い増しもできないので、耐えます。
積み立てを中心とした投信が資産の主を占める場合、リタイアしてから積み立てをどうするのか…を考えなければならない気がしています。まあ、普通に考えると手元資金があればそれで積み立ては続けて、続かなくなった時点で取り崩しを始めるわけですよね。すなわち、取り崩しが始まった時点で積み立ては終了し、残存分の成長はあるにしても資産減少のターンに入るという考え方でいいの、かな。
積み立てを終了した段階で、毎月50万取り崩すとすると年に600万。600万取り崩しても成長が期待できる金額の投信を持っていればいいという話になるのかな？ 仮に投信の成長率が7%だとすると、8600万円持っていれば、年間600万取り崩しても元本は減少しないということですね。5%なら1億2000万円。
これはなかなか高いハードルですが、一つの目標にはなるかもしれません。投信とETFで8600万円以上。ああ、税金を考慮するとこれでは足りないのか…。
バフェット太郎さんの「10種銘柄」に影響を受けて「自分なら何？」と思って保有銘柄から書き出してみました。
ブラックロック（BLK）金融
ホーメルフーズ（HRL）生活必需品
エイリスキャピタル（ARCC）金融
アルトリア（MO）生活必需品
コカ・コーラ（KO）生活必需品
Amazon（AMZN）一般消費財
ウェイスト・マネジメント（WM）公益事業
バークシャーハサウェイ（BRK.B）金融
…あれ、9種だ。J&Jかマクドナルドを加えたいですね。バフェット太郎さんとは2銘柄…アルトリアとコカ・コーラ…だけかぶってます。
エイリスキャピタルは自信がありません（？）が、ほかについてはよい銘柄選択であると考えています。Amazonとバークシャーの欠点は配当を出さないことですが、成長性で補えると考えています。Amazonの成長性については考え方があると思いますが、個人的には広告依存ではなく、テクノロジーそのものに依存していないところを評価しています。
現段階では、エネルギー産業の先行きに不透明性を感じたり、通信事業はほしいと思いつつ株価が高いと怯んだりしましたが、先行きだけ考えたらたばこ産業だって明るくはない…という話なのであくまで個人的な好みの問題ですね。ホーメルフーズを購入したのだって「スパムは美味い」という理由ですから。
米国株についてはあまり無理をしない範囲で増やしていこうと思っています。こればかりはバフェット太郎さんに追いつくのはまず無理かと思いますが。
毎月配当のPFFから配当をいただきました。
1枚0.1750850ドル…刻みますね。現在価格38.41ドルです。取得価格は38.645ドルですので、0.46%ですね。年12回として5.52%という計算でしょうか…ただ、PFFは毎回配当額が変わりますのであくまで参考です。
200枚保有していますので税引き後円換算2811円の受け取りでした。
含み損が出ていることは気にしませんが、成長銘柄ではなさそうですので、それほど入れ込まずに保有を続けられたらと思います。配当額の少ない身としては毎月配当はなかなか嬉しかったりしますので。
資源輸送用パイプライン等のREIT（？）、ディレクション・ザックス・マスター・リミテッド・パートナーズから配当をいただきました。1枚あたり0.4ドル。200枚保有していますので、税引き後円換算6344円でした。現在値は16.48ドル。取得価格は18.3ドルでしたので、2.2%。年4回として8.8%という計算でしょうか。
極めて高配当な銘柄ですが、原油価格のあおりを受けて（？）株価は低迷していて、高配当だから…と我慢する形です。といっても、すでに配当2年以上分のマイナスですが。株価が底を打ったと判断できれば買い増したいですが、まだ難しい感じです。
Yの投資の記録。 