カテゴリー: 投資信託

投信を買え。

勤め人の知人Aさんから「お金貯めたいんだけどアドバイスしてほしい」と言われました。聞くと、以前株を買って塩漬けにしているが、基本的に知識は全くないとのこと。
まずは今口座のあるO証券ではなくネット証券に口座を開設してもらい、SBI証券に申し込みをしていただきました。マイナンバーカードを用意して…口座は特定で源泉あり…と、自分も詳しくないのにアドバイスしつつ。
さて商品は何をということになったのですが予算は「月に5万円」とのこと。目的は特になく「銀行口座に入れておくといつの間にか使っちゃうから」とのことです。では投信の積み立てをやりましょうということになりました。
いい投信はたくさんあると思いますが、とりあえず「eMAXIS Slimか、たわらノーロード」で「先進国株式か新興国株式」を積み立てましょうとアドバイス。この辺は異論反論いろいろおありの方はたくさんいると思いますが、2〜3本の投信積み立てならこの辺から始めるのがいいと考えました。銘柄を増やしたいなら「ひふみプラス」、流行りのロボアドバイザーをやってみたいなら「ウェルスナビかTHEO」をと。
この辺の積み立てで、年間平均3〜5%のリターンが得られると、月5万円の投資で10年で…えーと、どのくらいだ? まあ、そこそこの金額になるはずです。

Aさんの投資行動を見守りたいと思います。

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カテゴリー: 投資全般

2017年9月の成績。

総資産は10347でした。2017年1月1日を10000として開始しましたので、年初来+3.47%ということになります。月次でいうと先月比+1.2%ですので、好調な1か月であったと言えます。ただ、大ざっぱに言うとドル高によりアメリカ債券の評価額が高くなったための成績ですのでトレードが上手くなったかそういう話ではありません、残念ながら。

それぞれのセクターで言うと、国内株式は大きく損切りをしてその後は少し挽回しています。300万以上の損切りをして数万挽回しても仕方ないのですが、気分的には楽になりましたので、心機一転です。アメリカ株はよかったり悪かったりだったのですが、Googleとファイア・アイを少し大きめに買い、それらがプラスで推移しているので海外株式はプラスです。投資信託は、積立はわずかずつプラスを増やしていますが、対面証券から買っていた投信が、これもドル高の影響でプラスに転じたので、全体プラスです。FXはわずかにマイナスでした。年初来で言うと15%程度プラスなのですが、一時は20%以上プラスだったのでずいぶん減らした印象です。スワップを積み上げているのでプラスで終えることができるかと思いきや、月末にトルコリラと南アランド円が下げマイナスに終わりました。先物等は日経先物で大負けしたのでマイナスです。日経先物については「難しい」ことを知りましたので、ちょっと腰が引けています。CFDでFTSE100を買って持ちっぱなしの方が性に合っていると思いますが、これFXと手法がかぶりますね…。仮想通貨は放置気味ですが元本に対して16%弱プラスです。税金等まだ理解できているとは言えないので決済はせずに置いておこうと思います。債券はプラス。ただ、毎月大きめの利金を受け取れている仕組み債のうち1本、利率判定価格を下回ったままです。これがさらに下がってノックインすると最悪のマイナスとなってしまうので震えています(月末にちょっと戻したのですが)。

来月の方針ですが、国内株式はTwitter等で話題の銘柄に飛びつくことを控え、落ち着いた売買を心がけます。海外株式についてはこれまで通りバイ&ホールドで。投信も長期スパンで考えますが、対面証券会社から購入した銘柄については10〜15%程度の利益が出たところで決済しようと思います(なかなかそこまで達しませんが)。FX、CFDについてもスワップ、利子を受け取り、比較的安全と思われる範囲で建て玉を増やしていきます。仮想通貨は放置。債券は何もすることがありません。
総じてやることはあまりありません。

1年試して今後の方針を決めよう…というのが自分の今年のテーマなのですが、9か月経った時点でほぼ来年以降の方針は決まったかな? とは思っています。「仕組み債」「アメリカ株」「FX」に偏っていきますね、きっと。仕組み債の利金を元手として、アメリカ株を増資していき、FXのスワップを増やす…ですね。アメリカ社債、アメリカ株は配当、利金がドルで積まれるため。これは当面円にすることはないと思いますので(1ドル120円を超えるようなことになれば考えた方がいいのかもしれませんが)。
現時点ではTHEOは継続しますが、増資は考えていません。One Tap BUYも当面はこのままで。
株やFXの売買で鮮やかに(?)資金を増やしていくことを夢見てもいたのですが、もうわかりました。自分にそんな技術もセンスもありませんし、今後も身につくことは期待薄です。売買の回数を減らすことが肝要ですね。

やはりまだ、生活費は給与収入に依存しているので仕事をリタイアすることはできなさそうです。引き続きがんばります。

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カテゴリー: アメリカ株式国内株式投資全般

2017年9月の配当(株式)。

9月の配当が出そろいました。買い増しを続けているのでもちろん、今月が配当受け取りが最大になった月のハズですが合計は円換算で22409円でした。少しずつ増やしていけるようにがんばります。
今月配当を受け取ったのは、SPDR500、PFF、GM、WM、BLK、WWE、VYM、ZMLPです。

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カテゴリー: 国内株式

久しぶりに国内株。

盛大な損切りを行って以来、あまり売買をしていなかった国内株(One Tap BUYを除く)ですが、本日少し。

フューチャーVC(8462) 1630×1000返済売 +27021円
SPDR500/ETF(1557) 28150×5買

信用で含み損を抱えていたフューチャーVCがようやくプラスになったので決済。まだ我慢するのが正解だった気もしますが、これでいったん信用でのポジションはなくなりました。
以下現在の保有銘柄です。

SPDR500/ETF(1557) 平均26804×30 現在28240 +5.4%
MXS Jリート/ETF(1597) 平均1820×100 現在1680 -7.7%
VIXベア/ETF(2049) 平均24365×70 現在26350 +8.1%
JFLA(2538) 平均54×2000 現在46 -14.8%
三井住友(8316) 平均4003×100 現在43200 +7.9%
東急RE/REIT(8957) 平均137190×1 現在137100 -0.1%
カドカワ(9468) 平均2654×116 現在1366 -48.5%

以上です。トータルでは+0.9%ですが、合併前から持っていて塩漬けになっているカドカワを除くとまあまあプラスです。年間トータルでは、300万くらい負けてる感じ? 個別株を見分ける自信を喪失中で、VIXベアでプラスが出ているだけなのですが、まあ含み損まみれで訳が分からなくなってしまった時期より落ち着けてよかったです。カブドットコム証券ではどうやら先般話題になった新規のS&P投信を取り扱っていない様子ですので、1557は売らずにおきます。
REITに見切りをつけて、安定成長してくれそうな銘柄を購入していければと思います。MoneyForwardや壽屋にも興味がありますね…が、とにかく落ち着いて売買。

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カテゴリー: 未分類

ディレクション・ザックスMLP(ZMLP)から配当。

資源輸送用パイプライン等のREIT(?)、ディレクション・ザックス・マスター・リミテッド・パートナーズから配当をいただきました。1枚あたり0.4ドル。200枚保有していますので、税引き後円換算6344円でした。現在値は16.48ドル。取得価格は18.3ドルでしたので、2.2%。年4回として8.8%という計算でしょうか。

極めて高配当な銘柄ですが、原油価格のあおりを受けて(?)株価は低迷していて、高配当だから…と我慢する形です。といっても、すでに配当2年以上分のマイナスですが。株価が底を打ったと判断できれば買い増したいですが、まだ難しい感じです。

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カテゴリー: 未分類

WWEから配当。

世界最大のプロレス団体(WWEの言い方としては「スポーツエンターテインメント団体」)WWEから配当をいただきました。1株0.12ドル。50株保有していますので税引き後円換算480円になります。現在価格は23.07ドル。取得価格は21.10ドルですので、0.57%。年4回で2.28%という計算でしょうか。

プロレスが好きなので保有している銘柄です。それほど値上がりが見込めるわけではありませんし、配当は2011年に減配(?)してから、金額はずっと一定です。投資妙味には欠けますが、ファンとして少しだけ保有しておきます。

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カテゴリー: 未分類

VYMから配当。

高配当株のVYMから配当をいただきました。1枚あたり0.602ドル。70枚保有ですので税引き後円換算して3372円受け取りました。現在価格80.75ドル。取得価格が76.8ドルですので0.78%。年4回として年利3.12%という計算でしょうか。

非常に魅力的なETFですので、今後も買い増して行きたいと思います。

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カテゴリー: FX

FXの現状。

スワップ狙いである以上、売買がそれほどないので書くこともないのですが、特に為替に波風がないということは、比較的順調ということになります。
今の自分のポジションだと1日2500円くらいかな? のスワップを淡々と受け取ることになります。一年丸々維持できれば40%以上の利回りになるはずです。現状、FXを再開してから9か月になりますが、20%程度のプラスになっています。ただ半分以上はスポット評価なので、意外とスワップは貯められていないという印象です。
依然として保有通貨は「トルコリラ円」「南アランド円」「メキシコペソ円」の3種です。スワップを受け取るのだから高金利通貨を選ぶのは仕方ないのですが、円ストレート以外…スイスフランとか? についても勉強はしたいところです。
レバレッジをどこまでかけるか…という問題もあるのですが、今年については、実効レバレッジが5倍を超えないということにしました。何か有事の際には危険ですね。

スワップ狙いが理屈に敵っているのかもよくわかっていませんし、FXというリスク商品に対して最もリターンの低い方法だとは思いますが、才なき身としてはこの方法で続けてみます。
依然として「FXは怖い」と言う人は多いですが、レバレッジを低くすれば手数料も低いし高金利外貨預金として悪くないと思うんですけどね。100万円口座に入れて、南アランド円を20万買うとレバレッジは1.7弱で年間の利子は7万3000円。年率7.3%…税金引いても5.8%…悪くない投資法じゃないかなあ。もちろん、為替変動によって元本が毀損する可能性はありますのでエントリーは慎重に。

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カテゴリー: アメリカ株式

ウェイスト・マネジメント(WM)から配当。

アメリカのゴミ処理業者ウェイスト・マネジメントから配当をいただきました。1株あたり0.425ドル。50株保有していますので、税引き後円換算1695円になります。
株価は現在78.61ドル。取得価格は72.35ドルですので、0.59%。年4回として利回り2.3%強でしょうか。
ゴミ処理とリサイクルは公益事業的に安定的な産業と思っていますし、増配銘柄です。株価もここしばらくは堅調に推移していますので、買い増ししていきたいと考えています。

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カテゴリー: アメリカ株式

ブラックロック(BLK)から配当。

ブラックロックは「iシェアーズ」等ETFで有名な資産運用会社です。1株あたり2.5ドルの配当をいただきました。10株保有していますので、税引き後円換算1994円になります。
現在価格は434.92ドル。取得価格は415ドルですので、0.6%。年4回として2.4%程度でしょうか。

アメリカの株式市場に何か起きない限り(?)強い企業だと信じており、増配銘柄でもありますので、今後買い増していけたらと思います。価格がもう少し下がってくれないかと願っていますが。

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