カテゴリー: 投資の日記

自己運用資産…3365万（前日比-10）

■主要商品（100万以上）
1　くりっく株365　488（-8）
2　One Tap BUY口座　329（+4）
3　THEO　178（+0）
5　eMAXIS Slim先進国株式　123（+0）
6　SMT米国株配当貴族インデックス　121（+0）
7　Amazon株　108（+1）
8　BLACKROCK株　103（+1　↑）
9　ウィズダムツリー新興国高小型株配当ファンド（DGS）　102（-1　↓）

FRB待ちで利下げ観測に一喜一憂する米国市場と、思ったよりは悪くない決算に一喜一憂する日本市場といったところでしょうか。
ソフトバンクが弱めに始めたので、少し上げたところで決済したのですが、後場になって強かったです。またしても「持っておけばよかった」になりました。そーせいは逆に前場強かったのですが、後場になって2400円台半ばまで下げたので買ってみました。

国内株
ソフトバンク　（5495→）5640×500返済売　+60,074円
…またしても売り急ぎでしくじったけど、プラスは出ているので後悔はしません。
そーせい　2450×1000信用買
…自分的なロジックでは、2200円台〜2400円台前半くらいが、先日のIR前の価格だったので、2400円割れると前回のIRはどこに行っちゃったの？　的になってしまうので、この辺が底だと…信じたい。

■本日の総資産指数10454（-93）
※2017年1月1日の総資産を10000として。
※2018年1月1日の総資産は10452。
※2019年1月1日の総資産は9930。

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自己運用資産…3375万（前日比+18）

■主要商品（100万以上）
1　くりっく株365　496（-9）
2　One Tap BUY口座　325（+2）
3　THEO　178（+1）
5　eMAXIS Slim先進国株式　123（+1）
6　SMT米国株配当貴族インデックス　121（+1）
7　Amazon株　107（+1）
8　ウィズダムツリー新興国高小型株配当ファンド（DGS）　103（-0）
9　BLACKROCK株　102（+0）

半導体強いですねー。全体としては方向感ない気がしますが、利下げでどうなるのか…織り込み済み？
国内株も強いですね。ついて行けてない感が強いですが、昨日の引けで買ったソフトバンクが上げてくれました。黙って持っておいた方がいいというダメなトレードを繰り返してますが、それでも勝てる強さです。今日は米国でVERIZONとT-Mobileの合併が認められそうというニュースを受けて上昇。
ただ、5730円あたりを見かけてしまったので、後場の5600円ちょいでは売る気になれませんでした…。
メディアドゥもここのところ下げていましたが、今日は上げました。漫画村がなくなると売り上げが上昇する…というわかりやすいモデルです。

店頭CFD
イギリス100　7440×5ロング
…これで平均7352.5×20枚保有になりました。60万円の元本で年に6万円くらいの配当相当が受け取れる？　ロスカットレートは5500に設定。くりっく株365は400万円の元手で30枚以上保有していたのでこちらを決済しつつ、移行のために店頭CFDも300枚ほど保有しなければ…。

ところで社債の買い替えが終わりました。実際手数料相当のスプレッドにより、どの程度の口座評価額の減少があったか…一昨年の買い替え時に「6.5%くらいかかった！　高すぎ！（泣）」と悲嘆に暮れ、今回は対面証券会社の営業マンに「6%の手数料は高い」と言ったら「債券の売買でそんなにかかりませんよ。1〜2%ですよ」と言われました。債券には株式のような売買板的なものはないので営業マンの言う指値を信じるしかないのですが「では往復最大4%くらい？」と思ってました。今日、webで資産評価額が更新されているのをチェックしたら……見事に6% 減ってました。売りで2%、買いで4%減った印象です。もっとも、買ってから2%値下げした…という解釈もできるのですが…。本当に？　買値から現在値が4%ほど下がっているのは確認できますが、そのうちいくらがスプレッドでいくらが価格の下落かわかりません。
ともあれ、対面証券会社の営業マンに尋ねても本当のことはわかりませんでした。買い替えで元本を毀損しないように自分で警戒しなければならないのです。
ただ、この債券投資の狙いは、ドル高に備えてドル建て資産を地道に形成する…です。ドル／円が今のままであれば、年に2〜2.5%程度の投資ですが、1ドル120円時代が来るのではないかと考えているので。20年後に1.5倍になっていることを祈りますが、賭けてもいいのですが対面証券会社の営業マンが再来年にまたセールスに来ることでしょう。
…にしても、売買往復で6%はキツい…。総資産は6月19日水準…ということは6月後半から7月の上げを失った形です。

■本日の総資産指数10454（-93）
※2017年1月1日の総資産を10000として。
※2018年1月1日の総資産は10452。
※2019年1月1日の総資産は9930。

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自己運用資産…3353万（前日比+9）

■主要商品（100万以上）
1　くりっく株365　493（+4）
2　One Tap BUY口座　322（+3）
3　THEO　176（-0）
5　eMAXIS Slim先進国株式　121（-1）
6　SMT米国株配当貴族インデックス　120（-0）
7　Amazon株　107（-0）
8　ウィズダムツリー新興国高小型株配当ファンド（DGS）　103（+1）
9　BLACKROCK株　102（+1）

米国ではここしばらく逆風だった半導体が好調でありがたいです。早くマイクロン・テクノロジー60ドル、NVIDIA250ドルまで回復してほしいものです。
国内市場は今日は200円上げているにも関わらず、ブロードバンドタワー、そーせい、サーバーワークスと、短期のつもりで買った銘柄がすべて買値から下げるという曲げっぷりに苦しみました。

国内株
そーせい　2449×1000信用買
…落ちるナイフを掴んだ？　ただ、2300円台まで戻してしまうと、先日急騰したIRがなかったことになってしまうので、底堅いと信じて。
サーバーワークス　15200×100信用買
…板が薄いので上にも下にもすぐに…今回は下でした。さてどうするか。

■本日の総資産指数10581（+19）
※2017年1月1日の総資産を10000として。
※2018年1月1日の総資産は10452。
※2019年1月1日の総資産は9930。

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自己運用資産…3344万（前週末比-8）

■主要商品（100万以上）
1　くりっく株365　489（+1）
2　One Tap BUY口座　319（-3）
3　THEO　176（-1）
5　eMAXIS Slim先進国株式　122（-0）
6　SMT米国株配当貴族インデックス　120（-0）
7　Amazon株　107（-1）
8　ウィズダムツリー新興国高小型株配当ファンド（DGS）　102（-0）
9　BLACKROCK株　101（-2）

日本株、選挙後は上げ…かと思ったら下げましたね。これで一服でしょうか。米国利下げでインパクトなければ、消費増税で下目線？　後は米中、日韓、米イラン…といった国際問題絡みかな。
なかなか買い向かう理由がないと特に国内株は難しいですね。

国内株
ソフトバンク　（5080→）5200×500返済売　+56,462円
…値を戻してきたので決済。

■本日の総資産指数10562（-26）
※2017年1月1日の総資産を10000として。
※2018年1月1日の総資産は10452。
※2019年1月1日の総資産は9930。

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自己運用資産…3352万（前日比-3）

■主要商品（100万以上）
1　くりっく株365　488（-9）
2　One Tap BUY口座　322（+2）
3　THEO　177（-2）
5　eMAXIS Slim先進国株式　122（+0）
6　SMT米国株配当貴族インデックス　120（-1）
7　Amazon株　108（-1）
8　BLACKROCK株　103（-1）
9　ウィズダムツリー新興国高小型株配当ファンド（DGS）　102（-1）

昨日の米国は当初下げましたが、利下げ観測が強まったとのことで後半で上げました。日本は昨日下げすぎた反動＋α上げ？　上記の運用資産にとっても、下の総資産にとっても月末まではやはり上昇だと思います。利下げがなくなったら失望売りで下げでしょうが。
ただ、トランプ大統領の戦術が株価が下げたら緩和、上げたら引き締め…という意図を持ってなされているのだとすれば、上昇を続けるということは考えにくく、利下げの代わりに米中摩擦やイラン問題が浮上する形なのかもしれません。

昨日の債券買い替えの話ですが、手数料はやはりよくわかりませんが、売買でスプレッドが3〜4%くらい？　という印象です。高いですが、債券は自分で見つけるのが大変なので仕方ないかとも思っています。
LIBOR連動の変動金利型債券なのですが、ネットで検索すると、LIBORは2021年に廃止される見込みとのこと。「これは大丈夫なのか？」と思って対面証券に問い合わせたところ、インターバンク金利がなくなるわけではないから大丈夫とのこと。…違っていたら訴訟します（笑）
LIBOR3か月ものは今2.3%くらい？　これは受け取り金利にのみ影響されるので、金利の発生月だけ気にすればいいのかな。とすると、単価は需給？　いずれしても金利が下がるなら安くなるはずですが、金利の底をどの辺と考えるかですね。
債券は、償還場には単価100で終わります。途中で100を超えたら値下がりに向かいます。加えて利金を受け取っていくわけですが、ドルで受け取る利金は円に替えずに、買い替えのときの買い増しに使います。一応、複利運用の真似事を目指すわけです。金利はさほど気にせず、単価の安いものに乗り換えて、枚数を増やしていくイメージです。株との違いは、単価は最終的に100を超えませんが、100を下回りもしない…です。米社債だと、3〜5%金利が得られます（ドル建て）。
この債権の持ち方が正しいのかはよく分かっていないのですが、例え間違っていても、ここから単価85、年利2.5%の債券を10年後の満期まで持てば、100万円→140万円になります。年4%です。高い利益ではありませんが、元本は保証されます（発行体が破綻しない限り）。…為替が変わらないとして…。ですので、超ドル高局面が来るまで、この方法を採り続けるつもりです。
資産防衛の考え方として、元本が割れない（発行体破綻を除いて）、金利が出る、円安に対応する…です。

■本日の総資産指数10588（+3）
※2017年1月1日の総資産を10000として。
※2018年1月1日の総資産は10452。
※2019年1月1日の総資産は9930。

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自己運用資産…3355万（前日比-13）

■主要商品（100万以上）
1　くりっく株365　497（-3）
2　One Tap BUY口座　320（-3）
3　THEO　179（-0）
5　eMAXIS Slim先進国株式　122（+0）
6　SMT米国株配当貴族インデックス　121（+0）
7　Amazon株　109（+1）
8　BLACKROCK株　104（+0）
9　ウィズダムツリー新興国高小型株配当ファンド（DGS）　103（+1）

米国が強めに下げて、日本がその数倍大きく下げました。これではなかなか…。追証投げは出るのかな？　来週明けくらい？　来週になると選挙明けなので強い…のかな。よく分かりません。

対面証券会社来社。ここは滅多に来ないのですが、来ると債券の買い替えの提案です。
所有していたのは、年利4.4%で残存が30年近くある社債。手取り3%くらいの利金をドルで受け取って30年持ち続け、老後の資金にしようかしら？　3%30年なら元本が倍近くなっているはずだし。しかも30年後には1ドル120円超えてるのでは？　的な発想でした。
今度は金利変動債で3か月LIBOR+0.55%で残存20年弱。今3か月LIBORは2.5%くらい？　もう少し高い？　LIBORは日本で言う短プラみたいなものですよね。London InterBank Offered Rateの略。2年くらい前には0.7とかだったので、金利低下すると利金が下がりまくる商品なのですが、リーマンショック前は5%以上あったはず。この商品の妙味としては、単価が83くらいまで落ちている点で、仮に残存20年とすると、単価的は理論的には年0.85%上昇するはずです。20年後に単価100で償還されるので。仮に利金が3%ずつ受け取れて（楽観的ですが）、0.85%の上昇を加味すれば、資産としては年3.85%上昇するはず。…ですよね。もちろん、発行体が破綻倒産しなければ。発行体は格付け高いのでまあ、大丈夫と信じます。
当然売買にはスプレッドという名の手数料が取られるので、数日後に総資産に打撃を受けます。

国内株式
ブロードバンドタワー　240×10000信用買
…地合の割には下げていない？　どうだろう。

配当
Main（One Tap BUY）　212円
…One Tap BUYの「ロボ貯蓄」で積み立て。ロボでも貯蓄でもない（何度でも言い続けます）けど。Main Street Capital Corpは配当利回り6〜7%の毎月配当商品です。元金30,000円につき税引き後月額120円前後の配当になるという計算。先月は129円、今月は212円、来月は300円くらい？　9〜10か月積み立てると毎月の受け取りが1000円超えますね。がんばります。

■本日の総資産指数10585（-9）
※2017年1月1日の総資産を10000として。
※2018年1月1日の総資産は10452。
※2019年1月1日の総資産は9930。

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自己運用資産…3386万（前週末比+52）

■主要商品（100万以上）
1　くりっく株365　489（-7）
2　One Tap BUY口座　324（+1）
3　THEO　179（+5）
5　eMAXIS Slim先進国株式　122（+1）
6　SMT米国株配当貴族インデックス　121（+1）
7　Amazon株　109（+2）
8　BLACKROCK株　103（+1）
9　ウィズダムツリー新興国高小型株配当ファンド（DGS）　103（+2）

米国株は一服感ありつつも、まだ伸びるんですね。すごい。日本株は弱い週明け。自分的にはそーせいが上げたのでよかったのですが、他の銘柄は厳しかったです。現物で少しずつスリーエフを買い増しているのですが、報われる日は来るのでしょうか。…たった1200株ですが。

国内株式
そーせい　（2385→）2773×900返済売　+346,500円
…寄付で100円下げて絶望的な気分になっていたら、IRが出てストップ高。明日以降さらに上げるのかもしれませんが決済。1回の売買では今年最高益？
スリーエフ　375×200買
…下げたので買い。これで平均417×1200になりました。
ブロードバンドタワー　242×2400信用買
…1万株注文して1800株しか約定しませんでした。

配当
アルトリア　9,286円
…株価は下げ続けてますが、配当は現在株価に対して6.46%と高配当。ただ、自分の買値からは4.6%程度です。含み損が大きいので切りません…が、タバコ銘柄は結局下げ続けるだけなのかも？　とは思っています。

■本日の総資産指数10596（+5）
※2017年1月1日の総資産を10000として。
※2018年1月1日の総資産は10452。
※2019年1月1日の総資産は9930。

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