今年1年で自分の投資の方向性を決めよう…と、様々なものに手を出しています。
年初に設定した期待値を超えたら向いている可能性はあるし、大きく負け越すようなら撤退した方がいいのでしょう。
以下は年初に設定した期待利回りです。
国内株式 +10% 現時点で-10%程度？
投資信託 +5% 現時点で+2%程度？
米国株式 +5% 現時点で-2%程度？
THEO +5% 現時点で+3%程度？
One Tap BUY +5% 現時点で+4%程度？
FX +10% 現時点で+2%程度？
債券 +3% 現時点で+1%程度
上半期を振り返ると、何が向いているというよりも、投資行動の難しさを思い知る気がしています。金を持って市場をウロウロするというのは、常に誰かに狙われているということなのかもしれません。不利な商品を掴まされたり、よい商品でも高値を掴まされたり、手数料を毟られたり…。
ただ、自分的に学びも日々得ていると信じていますので、下半期は期待値以上の成果を出したいと願っています。
総資産指数は10160でした（2017年1月1日を10000とします）。プラス1.6%に過ぎませんが、初めてプラスに転じた月となります。今後プラスを拡大できればいいなあ。
自分的には外債の価格が上昇したことが大きかったのですが、FXが好調で+16.4%だったのが精神的にはよかったですね。FXについては売買の回数を減らしたことが効果を上げています。Twitter等で人様の売買を見るとショートを上手に使えるとデイトレ、スイングで勝てそうな気もするのですが、今年の前半は短期売買で負けまくったので自重しています。
投資信託も堅調でした。対面証券会社から購入した商品はようやく手数料分をクリアしつつありますし、積み立てについてはひふみプラスが好調で+5%くらいを上げているので、全体としても+2.5%くらいになっています。
ただ、6月は全体に地合がよく株にせよFXのロングポジションにせよ、持っているだけで大丈夫だった月ですので、下半期についてはそう楽観はできないとも思っています。
収入のメインの給与収入は変更予定がないのですが、仕組み債収入は株が暴落すると一気に元本を大きく毀損しますので……といっても対策のしようはないのですが。せいぜい、ノックアウトして次の銘柄にロールしていく際に簿価が上がりすぎないように注意する、くらいですかね。
仕組み債で得た利金を投資信託の積み立てと米国株の原資に回すというスタイルは、今後も継続しようと思います。FX、One Tap BUY、THEOについては年内このままで続け、1年の成績を見て来年以降どうするか決めようと思います。止めるか、原資を増やすか。
国内株をどうしようかが一番悩みどころなのですが、ETFを長期で買っていくことと別に、一定金額趣味で続ける感じかなあ、と思っています。あるいは優待でも取りに行くか…。
今月全くの投資初心者に「100万円あるんだけど何に投資したらいいか」と質問されたら「FXの口座を開き、レバレッジ1倍でトルコリラ円を3万リラ買うといい」と返事します。96万円で、1日のスワップ（利息）が、業者によっても異なりますが、255円程度入ります。年間で9万3000円です。年利9.3%はなかなかかと。あ、32円弱のトルコリラが28円まで下落したら12万円マイナスになりますが…。
積立投信を数本やっているのですが、やはり気になるのはパフォーマンスです。とりあえず右も左もわからないので、傾向の違うインデックス投信をやってみてますが、成績によっては別のものに変えてもいいわけですし。
eMAXIS Slim先進国株式インデックス（2017年4月〜） +3.1%
eMAXIS Slimバランス（8資産均等型）（2017年6月〜） +1.23%
ニッセイJリートインデックス（2017年4月〜） -1.6%
ニッセイグローバルリートインデックス（2017年4月〜） +2.05%
たわらノーロード新興国株式（2017年4月〜） +3.93%
SMT米国株配当貴族インデックス・オープン（2017年5月〜） +1.15%
ひふみプラス（2017年3月〜） +5.78%
以上6本を現在積立中です。現段階での成績は圧倒的にひふみプラスですね。ここしばらくの国内新興株の盛況ということですかね。ただもちろん、2,3か月で何がわかる？ ではありますね。
積立の利回りをどの程度期待すればいいのかよくわかりませんが、当面淡々と積立を続けられればと考えています。自分の中では、THEOがこれらインデックスファンドに対してどの程度勝ることができるのかを期待しています。加えて、今後の国内REITには疑問を持っているので、成績が芳しくなければ「eMAXIS Slimでケアできてるよね」と考えてしまうのではないかな？ とは思います。
ここのところ大変評判の悪い毎月分配型投資信託ですが、よく見てみると3本も持ってました。そのうち2本は「再投資」を選択していたのでなかなか気がつかなかったというかなんというか。
毎月律儀に（？）入金してくれるGアロケーションファンドですが、今月も入金がありました。18700円。この証券会社は報告書も送ってくるのですが（他の証券会社同様、電子報告書に切り替えればいいのですが）、報告書を見ると今月も特別分配なんですねー。いわゆる元本の切り崩しがずっと続いている気がするのですが、この投信は利益をまったく上げていないということなのでしょうか？
そのうち、分配金を合算したリターンを計算しなければなりませんが、確か去年のいつだったかでは、合算してもマイナスでした。
国内株式 前月比+0%
投資信託 前月比+1.1%（積立35万）
外国株式 前月比-1.5%（追加資金100万）
FX 前月比+7.6%
※受取配当等除く。
という結果でした。あまり動きませんでしたね。FXだけあまり売買せずにスワップを狙ったのが奏功しました。
総資産指数9981（2017年1月1日を10000として）。総資産は前月比+1.1%です。給与所得等すべて合計しての数字ですので。
カモから抜け出す道は遠い…。
以下、本日段階の保有銘柄です。
JFLA 54×2000 -24000円
アエリア 4303×100 +10200円
そーせい 13013×200 -364600円
テイツー 65×2000 -24000円
カドカワ 2686×116 -152308円
東急リアルエステート／REIT 137190×1 +610円
MAXIS Jリート／ETF 1820×100 -4500円
SPDR500／ETF 26461×20 +7180円
NEXT FUNDS日経平均ダブルインバース／ETF 1866×1000 -63000円
eMAXIS Slim先進国株式インデックス +2838円（積立中）
ニッセイJリートインデックスファンド -129円（積立中）
ニッセイグローバルリートインデックス -745円（積立中）
損保ジャパン高金利外国債券オープン +245円
たわらノーロード新興国株式 +3473円（積立中）
SMT米国株配当貴族インデックス -981円（積立中）
ひふみプラス +17565円（積立中）
フィデリティ・US・ハイイールド・ファンド -87953円
ピクテ・セキュリティ・ファンド -57717円
GSグローバルビッグデータ投資戦略B -29542円
Gアロケーションファンド -258500円（配当除く）
フィッシャーUSマイクロファンド -401049円
とまあ、こんな感じです。対面証券で買っている投資信託も並べてみましたが…ひどい。これが負ける素人の典型だ！ と言いたくなるラインナップですね。恥を忍んで公開していきつつ、改善してプラスに持っていきたいです。
全部でいくら負けているかは足し算したくありません…（泣）
カドカワは数年前に買って放っておいたらいつの間にかドワンゴと合併して株価が半額になっていました不思議。
5月の配当金等を合計すると2,129,751円でした。
しかし、そのうち自分で運用した配当はPFFの1476円と、One Tap BUYで買ったアップルの637円、SPDR500／ETFの823円だけです。
他は劣後債とEB債の利金によるものがほとんどです。
自分的に引っかかるのはGアロケーションファンドからの分配金ですが、書類をよく見ると、やはり全額特別分配金でした。元本を切り崩しているだけです…。
得た利金を再投資していきたいです。2017年の1月1日の総資産を10000とした指数は今日現在9982とマイナスです。給与所得もあるのに！ 円高に弱い…ただ、中長期的には円安に振れるのではないか？ と考えてのことではあるのですが。
がんばります。
対面証券会社とのつきあいで、一定金額までは彼らの勧める商品を買うことにしています。彼らが売りたいのは基本的に投資信託。表題のピクテ・セキュリティ・ファンドも彼らの持ってきた商品です。
曰く「新聞でご覧のことと思いますが、サイバーアタックの脅威が増しているようで、アメリカでもセキュリティ関連株が軒並み成績いいです。世界中のセキュリティ銘柄を集めた投資信託、お勧めです。あまり長期ではなく、利益が出たら売っていただけたらよろしいかと」とのこと。
気になっているのはそこではなく、カタログの「購入時手数料3.24%、信託報酬年1.75824%」のところなのだが、彼ら的には普通の手数料、普通の信託報酬なので、まったく気にしてはいないようです。
つきあいで買うので塩漬けにならないといいなあ。利益が出たら「買い換えましょう！」と勇んで営業マンが連絡してくるわけですが。
あ、タイトルは自分自身に向けてです。
これまで貯めた預貯金でも、降って湧いた遺産でも、とにかくまとまった金を持つと「これで食っていこう。まずは増やそう」的な考えにはみんななると思うんですけどね。「新車買っちゃえ」よりは知的なリアクションだと信じてます。
信じてますが、投資は実に簡単なように見えて、実に難しい。自分の話で言うのであれば、2017年頭から投資活動を始めて今のところ、だいたい負けてます。国内株で負け、FXで負け、投資信託で負け、アメリカ株で負け、債券で負け、仕組み債…は今のところ勝ってますが、風前の灯火というか、仕組み債の勝ちで他の負けを補えてません。ビットコインやソーシャルレンディングに挑むセンスも勇気もありません。
国内株の敗因は高値掴みですね。アメリカ株もこれに近いですが、為替の影響の方が大きいです。債券も海外社債なので為替、円高で負けてます。投資信託は対面証券で購入した分のマイナスがそもそも大きくて、ようやく始めた積み立て投信の微々たる黒字ではカバーできていません。
自分に対するアドバイスですが「何しているか知らない銘柄は買うな」「ネットで話題になっている銘柄は、黒字が出たらすぐに逃げろ」かなぁ。プラス「その銘柄は今買わなくても下げてくるかも？」「円→ドルのタイミングを見ろ」です。
投資活動を始めて5か月目ともなりましたので、少し落ち着いて売買していきたいと思います。「毎日売買しなくていいから！」ですね。デイトレは難しいので自分には無理。
Yの投資の記録。 