自分で運用している資産、対面証券会社で運用している資産、銀行預金等の合計金額…すなわち総資産について2017年1月1日を10000として、今日でいくらなのかを計算してみたところ
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でした。…減ってる！
毎月給与所得もあり、仕組み債の利金も400万くらいあったにも関わらず減っている。国内株は損切りばかりしているし、FXもマイナスだし、海外旅行も2回行ったけど…減ってるんだ…。要因としては、年初来最高値あたりで円→ドルにして買った債券の円評価額が下がったことが一番大きいかな？
自分で運用している資産がマイナスなのは承知していましたが、総資産もマイナスだったか…と改めて知りました。がんばります。
今月から6本目の積み立て投信を開始しました。
SMT米国配当貴族インデックス・オープンです。
これで積み立て投資信託が6本…先進国株式、新興国株式、国内株式、国内リート、海外リート…に続いてアメリカ株式ということになります。投資信託はとりあえずこれでいいかな？ まだ検討はしていきますが、一応こんなものですよね？ 債券系を始めるかどうかですね。
インデックス投信の積み立てを行っている方々はこれらを10年20年と続けることと思います。個人的にはそんなに長く続いてるのは生命保険くらいしかないので、自分にそんなに続けられるものか、さっぱりわかりませんが、自分の積立金額だと1年2年では資産にも何にもならないので続けていくつもりです。
しかし確かに積み立てに限らず投資行動は若いうちから始めた方がいいことを実感します。30歳のときであれば老後は30年以上先なので夢が広がりますが、今の自分だと「30年後、生きてるのかなあ」的な気持ちですので。
ただ、年齢が行くと余命の計算というか、長生きしてしまった場合…のことを考えなければならないという切迫した考え方に囚われます。100歳まで生きてしまった場合、困窮したりしないのか？ ということですね。
いろいろな方のブログを拝見していると、月20万円で暮らすとかもっと節約してとか見かけて感心するのですが、自分の現状ではその数倍でもギリギリ（保険含む、積み立て除く）です。余命1年につき最大いくら見込めばいいんだろう…と考えると、気が遠くなりますよね（笑） まあ、保険や仕送りやらなんやかやがなくなると半分くらいにはなるかな？ とは思いますが。
まだ本業のあるうちに、人生の計画をある程度立てないとなあ…との思いで積み立てます。目指せ年間配当1000万（仕組み債以外で）…果てしない。
本日、対面証券での資産の一つである某債券の利金の報告が来ました。
ドルで買ったので、利金もドルです。これをどう運用していくかはまだ考えていないのですが（アメリカ株を買っているのと異なる証券会社のため）、よほどドル高にならない限りは円には戻さないでおくつもりです…あるいは生活がピンチにならない限り。
これ以外にもドル資産をいくつか持っているのですが、それは将来的なドル高時代に備えているつもりではあります。そんな時代は来ないのかもしれませんが、一応念のため。
アメリカ株に投資している人たちはきっとドル高についてもとっくにご検討なさっておいでかとは思うのですが、積極運用としてもディフェンシブな考えとしても、ドル資産はどの程度持っておくべきか、考え中ではあります。
某債券利金 ＄8024.30（税引き後）
株は上げ下げあると思ってますが、不動産については人口減少は価格を下げる要因にしかならないと感じているので、どんな誘惑（？）があっても不動産投資には手を出さないつもりなのですが、「オリンピックまでは」と言われるとリゾートか商用施設ならありかも？ と心揺れたりしてました。
投資信託でMAXIS Jリートを少しだけ積み立てているのですが、様子見（？）に1枚だけ買ってみました。
東急リアルエステート投資法人 137000×1買
配当が3%以上…というのに心惹かれたのもあるのですが、REITの勉強のつもりです。
4月は損切りをした月でした。結果としては含み損が確定損になっただけ？ という月でした。
月次収支
国内株式 -6.4%
外国株式 +1.6%
FX -3.2%
投資信託 +1%
配当等受け取りは3173円。投資金は130万円追加して合計12,704,815円です。
合計で2,003,584円です。
え？ と思われるのはわかってます。なぜなら中身的にはOne Tap BUYでコーチ、ナイキから受け取った配当が1668円、PFFから受け取った配当が1505円…本来ならこれがすべてだからです。
それに加えて、対面証券会社から受け取った仕組み債…悪名高いEB債です…から受け取った利金が2,000,401円でした。EB債なんてリスクとリターンが見合わない、証券会社が儲けるだけの代物…という評価はわかってます。EB債は、対象となった株式の価格が上がっても利益を取れず、一定下がったら大きく損失となる商品です。たいていの場合、購入した時点から株価が86%以上105%未満の間を保ってくれることを期待した綱渡り商品です。
ですが、当面この仕組み債に資金を大きく投下して、得た利金を資金として、米国株や投資信託を購入するという方法をとることにしています。先月の仕組み債からの利金は2,033,337円でした。
株式市場の暴落に怯えながら、利金を得るという手法です。早く、米国株やETF等で得られる配当を大きくしたいものです。
Yの投資の記録。 