2017年7月に受け取った外国株配当は
VYM 3332円
エイリスキャピタル 3026円
コカ・コーラ 590円
PFF 1443円
COACH 129円
NIKE 453円
で合計8973円でした。コカ・コーラは買い増しましたので次回はもう少し増えるはず。
仕組み債の配当は一応順調で、仕組み債、投信を合計した配当、利金等の合計は年初来で1000万を超えました。仕組み債から脱却できるようがんばります。
総資産は先週後半のドル円、国内株式、日経先物、債券…すべての価格下落が響いて、10164（2017年1月1日を10000とする）で終わりました（暫定）。6月末比0.04%増…横ばいです。
日経225mini先物を20060円でロングして19800円台まで下落、ドル円を111.80でロングして110円台前半まで下落…を同時にやってしまい途方に暮れていましたが、昨日一晩で一気に値を戻して、両方救出することができました。
「狙い通り」ではなく単にラッキーだったと思います。特にFXについてはチャンスがあれば短期売買も行うつもりでいましたが、間抜けなエントリーでした。今後気をつけないとダメですね。
2107年から再スタートしたFXも当初は負けに負けてましたが、スワップ狙いに切り替えて売買を控えるようにしたら少しずつ収支が改善し、年初来最高値を記録することができました。
…とは言っても年初に208.9万→本日現在227.1万です。率で言うと108.7%。6か月半トレードして8.7%とは貧弱なパフォーマンスですが、3月末には173.7万まで減少していたので、自分的には「よく取り戻した」なのです。
ただ、もちろんこのまま順調に推移してくれればいいのですが、そんなわけはありません。ここ数日下げている南アランドが下げ続けて6円になるかもしれないし、32円になかなか乗らないトルコリラが28円まで下げる可能性だってあるでしょう。そこまで行かないまでも、ポジションに余裕を持たせておくことは特にFXにとっては重要なことだと思います。
そろそろ暴落が来るのでは？ と心配するくらいでちょうどいいのではないかと。
持っているポジションを全部決済して、毎月+2%程度の利益を上げれば、年間で24%のプラスです。今の手法より全然いい筈ですが、実際自分でやってみて3か月で-17%という結果だったのですからどうしようもありません。「2%くらい勝てるだろう…」と時々思ってしまうのは「罠だ！」と考えるようにしています。
軽やかな売買で華麗なパフォーマンスを上げることのできる投資家はいいのです。そうでない自分の場合は、慎重な方が幸せになれるのではないかと思ってます。現在の実効レバレッジは3.99。
FXを特にスワップ狙いでやっている人にとっては大変楽な相場が続きますが、ついにドルが114円台に乗りましたね…といっても、今年の1月2月には115円くらいだったかとは思いますが。
ただ、その後ドルについてはやや悲観的な観測が続き、100円まで、あるいは90円まで、もしくはもっと…下げるのではないかという見通しが見受けられたように思いますが、2016年の上期については、109円台まで下げたことはありましたが、概ね平穏に過ぎているように感じます。
自分自身については、外債を115円台のときに買ってしまったので、この為替差損を取り戻すのには数年かかるんだろうなあと思っていた時期がありました。まだマイナスではありますが、なんとかなりそうな気がします。
とは言いつつも「総楽観は下げ」などと申しますので、ポジションを増やすことには慎重になろうと思います。
外債を購入したのは基本的に、日本円が安くなっていく…すなわちハイパーインフレに対するヘッジを勧められてのものでした。赤字国債がさらに積み上がっていくと、どこかで国債の暴落が生じるのではないかという見込みですね。あるいは、インフレにでもしないと国債を返せなくなるのではないか、と。
日本がインフレを指向するのではないかという考えには納得できるものがありましたので外債を購入しました。ドル円についても、近い将来に120円を付けるのではないか？ と考えています。ただ、こうした件について自分の予想は哀れなほど外れることを知っていますので、ポートフォリオの舵を大きく切ることはできずにいます。
今年1年で自分の投資の方向性を決めよう…と、様々なものに手を出しています。
年初に設定した期待値を超えたら向いている可能性はあるし、大きく負け越すようなら撤退した方がいいのでしょう。
以下は年初に設定した期待利回りです。
国内株式 +10% 現時点で-10%程度？
投資信託 +5% 現時点で+2%程度？
米国株式 +5% 現時点で-2%程度？
THEO +5% 現時点で+3%程度？
One Tap BUY +5% 現時点で+4%程度？
FX +10% 現時点で+2%程度？
債券 +3% 現時点で+1%程度
上半期を振り返ると、何が向いているというよりも、投資行動の難しさを思い知る気がしています。金を持って市場をウロウロするというのは、常に誰かに狙われているということなのかもしれません。不利な商品を掴まされたり、よい商品でも高値を掴まされたり、手数料を毟られたり…。
ただ、自分的に学びも日々得ていると信じていますので、下半期は期待値以上の成果を出したいと願っています。
塩漬けになっていたドル113.483円がようやくプラスで決済できたので調子に乗って初めての通貨に手を出してみました。スワップの高い通貨と言えばトルコリラ、南アランド、メキシコペソですが、その次と言えば……そう、人民元です。FXではおそらくオフショア通貨のCHNしか売買できないと思いますので、買ってみました人民元円16.7×5.0。
オフショアとは本土外という意味だそうです。
何かひどい指標でも出ない限り大崩れはないだろうと思ってますが、どうなりますでしょうか。
総資産指数は10160でした（2017年1月1日を10000とします）。プラス1.6%に過ぎませんが、初めてプラスに転じた月となります。今後プラスを拡大できればいいなあ。
自分的には外債の価格が上昇したことが大きかったのですが、FXが好調で+16.4%だったのが精神的にはよかったですね。FXについては売買の回数を減らしたことが効果を上げています。Twitter等で人様の売買を見るとショートを上手に使えるとデイトレ、スイングで勝てそうな気もするのですが、今年の前半は短期売買で負けまくったので自重しています。
投資信託も堅調でした。対面証券会社から購入した商品はようやく手数料分をクリアしつつありますし、積み立てについてはひふみプラスが好調で+5%くらいを上げているので、全体としても+2.5%くらいになっています。
ただ、6月は全体に地合がよく株にせよFXのロングポジションにせよ、持っているだけで大丈夫だった月ですので、下半期についてはそう楽観はできないとも思っています。
収入のメインの給与収入は変更予定がないのですが、仕組み債収入は株が暴落すると一気に元本を大きく毀損しますので……といっても対策のしようはないのですが。せいぜい、ノックアウトして次の銘柄にロールしていく際に簿価が上がりすぎないように注意する、くらいですかね。
仕組み債で得た利金を投資信託の積み立てと米国株の原資に回すというスタイルは、今後も継続しようと思います。FX、One Tap BUY、THEOについては年内このままで続け、1年の成績を見て来年以降どうするか決めようと思います。止めるか、原資を増やすか。
国内株をどうしようかが一番悩みどころなのですが、ETFを長期で買っていくことと別に、一定金額趣味で続ける感じかなあ、と思っています。あるいは優待でも取りに行くか…。
今月全くの投資初心者に「100万円あるんだけど何に投資したらいいか」と質問されたら「FXの口座を開き、レバレッジ1倍でトルコリラ円を3万リラ買うといい」と返事します。96万円で、1日のスワップ（利息）が、業者によっても異なりますが、255円程度入ります。年間で9万3000円です。年利9.3%はなかなかかと。あ、32円弱のトルコリラが28円まで下落したら12万円マイナスになりますが…。
2017年6月末のFX口座の有効評価額は
2,188,545円
でした。
6月1日の有効評価額が1,880,451円だったので月次パフォーマンスは+16.4%でした。6月はトルコリラとメキシコペソが好調で、一時南アランドが下落？ というウワサもありましたが、そうしたこともなく、スワップ派には大変よい地合ではなかったかと思います。
年初来成績もようやくプラスに転じました。+4.8%ですが、年初以来ずっとマイナスだったので嬉しいです。
下半期のFXの方針については、スワップ狙いの長期投資を継続します。現状1日1300〜1500円程度のスワップを得る形になってますので、年末までに24万程度のスワップを得て、利回り年15〜20%程度を目指したいと考えています。
為替が円高に振れることによって大きくマイナスに転じる可能性はありますが、強制決済を回避するために実効レバレッジを4以下にすることを目指します（現在は4.11）。有効評価額が下落してもスワップを得られ続ければ成立するのではないかという実験ですので、どうか続けていけますように。
現在のポジションは塩漬けのドル円2枚以外は、南アランド円20枚、トルコリラ円10枚、メキシコペソ円30枚です。
FXが順調というか、買い目線だったりスワップ派だったりする人には大変楽な？ 日が続きます。ジリジリと円安に動いていくので「ずっとこのままで…」と思いますが、当然そんなわけはないですよね。
自分的には「スワップ狙いの長期」という戦略がFXで成り立つのか試しているつもりですので、こうした地合の場合には「ポジションを安易に増やさない」を心に戒めています。どこかで強く円高に振れた場合でも、強制決済を免れなければなりません。
スワップ狙いに方針を切り替えてからまだ3か月程度ですので、大してスワップも貯まってません。まだまだこれからか…と思ってますが、なかなか退屈です。
昨日、株で話題の新興株を買ってみたが、その後FXでも売買をして、ちょっと調子に乗っているのかも？という売買をしました。
南アランド円 8.55×10.0ロング
トルコリラ円 31.515×2.0ロング
下げてきたな…と思って指値するわけですが、このふたつの約定値の最後の桁の「5」が焦りというか「反転して掴めなかったらどうしよう」という気分を表してましたね…。8.5、31.5でよかった。
今日の動きを見る限りやや円高ですが、それほど急騰する感じでもないので、落ち着いて拾い直していければと思います。
調子に乗った理由としては、2017年1月1日から総資産を10000として推移を見ることにしたのですが、ようやくプラスになったことがあります。本日で10105…プラス1.05%になったに過ぎませんが、ずっとマイナス圏にいたのでやっと安心しました。…でもこれ、給与収入等全部入れてですからね、プラスで当たり前というか、まだプラス少なすぎですけどね。
Yの投資の記録。 