アメリカ株については自分的に順調に推移していたのですが、昨晩から今朝にかけてファイア・アイが暴落しました。場中では16.37ドルで終えましたが、時間外で14.1ドルまで下落しています。どうやらこの四半期の決算が悪いようで、当期最終損益はマイナスとなったようです。ここまで順調に来ていただけに残念。平均取得単価は15.6ドルだったので一夜にして利益から損失に転落してしまいました。
米国株ポートフォリオのメインをこのファイア・アイとGoogleに据えていたため損害は大きいです。Googleで得ている含み益を上回る損失を1日で出してしまいました。ここから多少は持ち直すのか、それとも下落を続けるかしばらく見守るしかありませんが、難しいものだと慨嘆しています。
投稿者: ysinvestiment
久々に信用で任天堂。
任天堂 44000×100信用買
信用は怖いし計算が面倒なので短期で！ と思いつつ、今日スプリントの問題で嫌気されたソフトバンクか、決算が好感された任天堂のどちらかをと思ったのですが、結局任天堂を買ってみました…買ったところから200円下げましたので、やはり引けで買うべきだったかと反省しましたが。
長期なら上げると思いますが、短期はどうなんでしょうね。
2017年10月の資産状況。
9月29日の総資産が10343で、本日が10360ですので、+0.17%です。横ばいでした。
プラスマイナスいろいろあるのですが、投資商品については投信の購入手数料1件とFXの-22%が痛かったです。
下は年初来総資産のグラフです。10月は停滞したものの、基本的には上昇していると言えるかと思いますが、10か月で3.6%のプラスというのは目標としていた1年5%には届かなそうで残念です。11月の債券の利金で4%台には乗せられるものと考えていますので（旅行等大きな出費の予定もないし）、あと1%がんばります。
今日のリタイアに向けた皮算用。
積み立てを中心とした投信が資産の主を占める場合、リタイアしてから積み立てをどうするのか…を考えなければならない気がしています。まあ、普通に考えると手元資金があればそれで積み立ては続けて、続かなくなった時点で取り崩しを始めるわけですよね。すなわち、取り崩しが始まった時点で積み立ては終了し、残存分の成長はあるにしても資産減少のターンに入るという考え方でいいの、かな。
積み立てを終了した段階で、毎月50万取り崩すとすると年に600万。600万取り崩しても成長が期待できる金額の投信を持っていればいいという話になるのかな？ 仮に投信の成長率が7%だとすると、8600万円持っていれば、年間600万取り崩しても元本は減少しないということですね。5%なら1億2000万円。
これはなかなか高いハードルですが、一つの目標にはなるかもしれません。投信とETFで8600万円以上。ああ、税金を考慮するとこれでは足りないのか…。
スワップ投資法は忍耐…？
新興国通貨は下げたままです。昨晩下げ止まった雰囲気はありましたが、もちろん予断を許すものではありません。
ただ、今回は耐えてみることにしました。損切りはせず持ち続けます。細々とした持ち替えのための売買はするかもしれませんが、年間収支を明らかにします。元本に対してまたせ-7%に過ぎませんし、金額にしても-15万円。そもそもスワップ狙いを始めた段階では元本は150万円を切っていたので、その時点よりはまだプラスです。
「失敗だ！」ということが明らかになったら、対象通貨を豪ドル等に変えてみるか、FXそのものをCFDに切り替えるかを検討することになると思いますが、現段階では忍耐力（？）を発揮して耐えてみることに致します。
スワップ投資法の危機。
当然想定すべき局面ではありますが、今年はここまで比較的穏やかな為替状況が続いていたもので、この10月のトルコリラと南アランドの下げに、やや焦燥しています。すなわち、ついにトータルでマイナスに転落してしまいました。
208万円の元本で2017年1月に開始したFX。3月まで普通に売買して負け、口座金額が150万を割ってしまったところで「これはダメだ」とスワップ投資法に切り替えました。実効レバレッジ5倍程度以内で南アランド、トルコリラ、メキシコペソを買って保有し続けるというだけのことなのですが、値動きがあった際に平均買値を下げるための売買はしていました。
一時期評価額が+25%を超え「これは上手くいく」と勘違いしましたが、昨晩マイナスになり、現在-4%程度です。
理屈的にはスワップ投資法は勝てないという話はネットでよく見かけるので「やっぱりか」という思いと、南アの経済指標が悪かったことと、トルコの対米外交問題、メキシコの対米貿易問題が重なっただけ（？）のことだという思いと両方があります。まだ諦めません。
ともあれ、今年は「実験」です。年末までやってみて結果を見てみたいと思います。
対面証券会社とのつきあい。
元々の義理で未だに対面証券会社とつきあいがあります。仕組み債は対面証券会社ならではの商品ではあるわけですが、彼ら的には投信も売りたいらしく、しばしば売り込まれます。
自分的には「まあ、付き合うけど…」程度のつもりなのですが、そろそろ金額的に大きくなってきたので悩んでいるところです。
自分的には「自分で選んで積み立てている投信をパフォーマンスで下回ったら引き上げる」ということにしたのですが、スポットと積み立ての違いはあるものの、今のところ対面証券会社で買った投信がそんなに悪くない…というか、購入時に3.24%払ったにしては優秀です。税込み2%前後のの信託報酬を計算に入れると微妙ですが…きっとここから決算時に引かれるんですよね。
フィデリティ・USハイ・イールド・ファンド +8.5%
ピクテ・セキュリティ・ファンド +8.95%
GSグローバル・ビッグデータ投資戦略 +10.92%
グローバル・アロケーションファンド -10.85%
フィッシャーUSマイクロ株式ファンド +8.84%
以上が対面証券会社から購入した投信です。グローバル・アロケーションファンドはかなり以前に買った問題児なのですが、その後に購入した4投信については、最初に購入手数料を払っているにしては成績がいいです。全部アメリカ株のファンドなので、アメリカ市場が好調であるということを示しているに過ぎないかもしれませんが。
また新規に1銘柄購入することになってしまったのですが、改めて、自分で積み立てている投信の成績を下回ったら手仕舞う！ ことを誓おうと思います。目安としては年間+5%を下回ったらアウトかな。
FTSE100（CFD）買い増し。
クリック株365で購入しているFTSE100のCFDを2枚買い増しして7枚になりました。
FTSE100 7520×2ロング
これで平均購入価格は7434円になりました。
どの程度の実効レバレッジが適切なのかはいろいろ考え方があるかと思いますが、現段階では3.77倍です。1年に25,000〜28,000円の配当が出るとのことですので、25,000円として、7枚で年に175,000円配当が受け取れる計算です。現在口座に入れてある元本は130万ですので、年利13.46%ですね。
長期で続けることができれば悪くない商品であると考えました。とりあえずは実効レバレッジ5倍以下で運用しようと思います。
為替リスクのない商品ですのでリスクはイギリス株式市場の暴落です。
スワップ生活は可能か。
FXで日々スワップを得て生きていく…ということが可能であれば、こんな楽（？）なことはないわけですが、なかなかそう簡単に行くまいとは思います。
スワップ投資法を実践している方はみなさん、得たスワップを出金することなく貯め続けていると思うのですが、生活費を稼ぐということは出金し続けなければならないということです。
例えば現在自分は200万ちょっとの資金で実効レバレッジが6倍程度（ちょっと高すぎますね）、毎日スワップを2500円程度受け取っています。月額75000円程度ですね。これを生活費の一部として使う場合、スワップは貯まらないので高レバレッジの危険はいつまでも低減しないという不安もあります。
自分の「狸の皮算用」からするとFXから年に200万出金したいわけですが、現在と同じレバレッジとすると元本を500万まで増やすことになります。スワップが1日6000円で219万円ですね。
いやー、これを永続的（？）に続けることは可能なんだろうか…と考えてしまいますね。今年にしたってつい先月までは「年に20%のプラスは出せるのでは！」と思っていたのに、今日現在ではプラス10%がやっとですからね。リラかペソかランドのどれかがもう一度大きく下げたらすぐにマイナス圏です。そして高金利通貨は必然的に下げます…。
さて、どうなるんだろうなー…。
今日の皮算用。
しばらく前にネットで「資産一億円ぽっちでリタイア云々」という日経かどこかの読み物が話題になりましたが、あれが「VXXを3000万円ショート」「PFFを6000万」「ARCCを1000万」というポートフォリオだったかと思います。
素人が無礼を承知で言うと、VXXをショートするのではなくVIXインバースをロングすればいいのでは？ と思いますが。PFFは手取り年3.5%として210万、ARCCは手取り年6.5%として65万。VXXは…と思ってようやく
「あ、NEXT NOTES S&P500 VIXインバースETNで稼ぐという手があるのか」
と思い至りました。株の売買で勝てる気は全然しないのですが、VIXインバを1000万持てば、何もなければ1か月5%くらい？ としたら年に600万………いやいやいや、そんなワケないよなあ。「何もなければ」という前提がまずすぎる。何もないはずがない。
10月4日に140万買ったVIXインバは現在16万の含み益が出ています。皮算用しちゃいますよね。調子がいいと。しかしこれが長続きするはずはないのです…。
しばらく実験と検討を続けましょう。
Yの投資の記録。 